Unternehmer Wealth Office

Die nahtlose Verknüpfung von Geschäfts-, Vorsorge, Immobilien und Privatvermögen.
Wir sind fest davon überzeugt: Nachhaltig erfolgreiche Entscheide dürfen niemals isoliert getroffen werden, sondern müssen zwingend auf der Gesamtvermögensstufe fallen. Nur wer die Wechselwirkungen zwischen operativer Firma, Holding, Immobilien, Vorsorge und Privatvermögen lückenlos versteht, verbessert  seine Entscheidungsbasis und verhindert vermeidbare Fehlentscheide.

Unternehmervermögen können komplex sein. In dieser komplexen Struktur agieren wir als Ihr zentraler Koordinator und unabhängiger Sparringpartner. Wir führen die Fäden zusammen und steuern das Zusammenspiel aller beteiligten Spezialisten.

Ganzheitliche Orchestrierung und kritisches Hinterfragen der Konzepte von Finanzplanern, Steuerexperten, Treuhändern und Banken. Wir sorgen dafür, dass alle Parteien am selben Strang und in Ihrem Sinne ziehen. Sie halten die volle Souveränität über Ihr Gesamtvermögen. Reibungsverluste und widersprüchliche Ratschläge zwischen Ihren Beratern werden eliminiert – für eine Strategie, die Ihr Lebenswerk als Ganzes schützt und optimiert. 

Der effektivste Hebel für Unternehmer zur Optimierung von Steuern und Rendite
Viele Unternehmer sehen die Pensionskasse primär als für ihre Mitarbeitenden und vernachlässigen dabei das enorme Potenzial für sich selbst. Wir öffnen hier eine völlig neue Sichtweise: Die 2. Säule ist eines der mächtigsten Instrumente zur Steuerung des eigenen Vermögens. Unter der ganzheitlichen Betrachtung von Fragestellungen wie «Lohn versus Dividende», «Substanzdividende vs. Operative Reserve» oder «Hypothekarzins vs. Pensionskassenzins» wird die Pensionskasse durch gezielte BVG-Einkäufe zum hocheffizienten Bindeglied zwischen Firmen-, Vorsorge- und Privatvermögen.

Taktische Einkaufs- und Bezugsplanungen für maximale steuerliche Entlastung sowie die Definition der optimalen Anlagestrategie für das Vorsorgevermögen – immer zwingend abgestimmt auf die übergeordnete Gesamtvermögensstrategie.

Hohe Vermögenssubstanz trifft auf komplexe Emotionen – über Generationen hinweg
Liegenschaften bilden einen gewichtigen Teil des unternehmerischen Vermögens und tragen enorm viel Substanz in sich. Gleichzeitig hängen an ihnen oftmals starke Emotionen. Gerade bei Veränderungen infolge Nachfolgeplanung muss vorausschauend agiert werden. Es gilt frühzeitig zu klären, wie diese Immobilien langfristig gesichert, unterhalten, weiterentwickelt oder erfolgreich veräussert werden sollen. Strategische Fragestellungen – wie die Sanierung oder Neubau älterer Gebäude oder Entwicklung von Baulandreserven haben erhebliche Auswirkungen auf die Renditekraft, Verkaufsbewertung und die latente Steuerlast. Zudem ist die Frage, ob Immobilien im Privat- oder Firmenvermögen gehalten werden sollten, je nach Kanton der Liegenschaft und Wohnsitz des Unternehmers völlig unterschiedlich zu beurteilen.

Wir entwickeln Ihre übergeordnete Immobilienstrategie und strukturieren diesen gewichtigen Vermögensteil in enger Zusammenarbeit mit spezialisierten externen Partnern wie Steuerexperten, Rechtsanwälte, Treuhändern, Bewirtschaftern, spezialisierten Makler, Finanzierungsinstituten oder Baumanagement-Firmen.

Absolute Unabhängigkeit und kompromisslose Interessenvertretung
Der Schweizer Finanz-, Vorsorge und Immobilienmarkt ist unübersichtlich und oft von versteckten Eigeninteressen geprägt. Gleichzeitig gibt es national und regional hochqualitative und spezialisierte Partner. Wir verkaufen keine Produkte und sind an keine Institute gebunden. Wir stehen zu 100 % auf Ihrer Seite und sichern Ihnen absolute Unabhängigkeit. Dafür führen wir strukturierte, neutrale Ausschreibungen für Vermögensverwalter, Banken, Finanzplaner und Makler durch, um für Sie die besten Konditionen und die höchste Qualität am Markt zu sichern.

Unsere Dienstleistung kann mit der erfolgreichen Auswahl des passenden Partners abgeschlossen sein. Die Praxis zeigt jedoch: Nach Vertragsabschluss verändert sich die spürbare Dienstleistungsqualität der Anbieter oft schleichend. Deshalb ist eine fortlaufende Überwachung hochgradig sinnvoll. Wir stellen durch permanentes Controlling sicher, dass die gewählten Partner ihre Versprechen langfristig einhalten und alle Aktivitäten stets im Einklang mit Ihrem übergeordneten Gesamtvermögenskonzept stehen.