Vorsorgeberatung
BVG-Vorsorgekonzept
Das BVG ist kompliziert. Unternehmen können darum Leistungen, Kosten und Performance ihrer Pensionskasse meist nur unzureichend beurteilen. Und die Tatsache, dass es in der Schweiz über 100 Sammel- und Gemeinschaftseinrichtungen mit unterschiedlichen Profilen und Strukturen gibt, macht eine Beurteilung noch schwieriger. Viele Pensionskassenlösungen sind deshalb suboptimal auf die Bedürfnisse der Mitarbeiter und Unternehmen abgestimmt.
Eine kompetente Vorsorgeberatung lohnt sich: Gemäss unseren Erfahrungen kann eine optimierte Pensionskassenlösung zu 20 - 30 % höheren Altersleistungen führen.
Unsere unabhängigen Pensionskassenexperten verfügen über ausgewiesenes Know-how und langjährige Erfahrung. Für ein erstes unverbindliches Gespräch stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Ihr Ansprechpartner
Pensionskassenberatung
Die «richtige» Pensionskasse ist die, welche in Grösse, Struktur und Philosophie zum Unternehmen passt und folgende Kriterien erfüllt:
- hohe Performance und Verzinsung des Deckungskapitals
- tiefe Risikoprämie im Vergleich zum versicherten Risiko
- geringe Verwaltungskosten in Relation zum erbrachten Dienstleistungsservice
- ausreichende Mitspracherechte und Flexibilität im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten
Um die «richtige» Pensionskasse zu finden, sind fundiertes Fachwissen über die berufliche Vorsorge, die Funktionsweise der Pensionskasse und detaillierte Marktkenntnisse erforderlich.
Mit dem bewährten HSP – Vorgehenskonzept in drei Schritten machen wir mehr aus Ihrem Pensionskassengeld.
Optimierung der Vermögensanlage in der Pensionskasse
Wir verwalten das Vermögen nicht selbst, sondern agieren als Ihr neutraler Kontrollpartner. Unser Fokus liegt auf der Optimierung der Anlageeffizienz Ihres Vorsorgewerks.
- Analyse der Kostenquote (Total Expense Ratio) und der Performance-Historie.
- Benchmarking der aktuellen Anlagestrategie im Vergleich zum Schweizer Gesamtmarkt.
- Strategiecheck: Verfügt Ihr Vorsorgewerk über eine zeitgemässe Anlagestrategie, welche der Grundstein für eine erfolgreiche Performanceentwicklung legt
- Selektion: Unterstützung bei der Auswahl und Ausschreibung institutionellen Vermögensverwaltern oder Anschlüsse von Sammelstiftungen
- Unabhängiges Controlling: Fortlaufende Überprüfung der Risikofähigkeit, der Anlagestrategie, der aktiven oder passiven Umsetzung und der effektiven Performance der eingesetzten Asset Manager.
Controlling von ALM-Studien
Asset-Liability-Management-Studien (ALM) haben sich im Schweizer Markt zu einem integralen Bestandteil einer modernen Pensionskassen-Governance entwickelt – auch wenn gesetzlich primär nur die Abstimmung von Aktiv- und Passivseite gefordert ist.
Die grossen, etablierten ALM-Anbieter (wie PPC Metrics, Complementa, Prevanto oder internationale Beratungshäuser) liefern wissenschaftlich fundierte, hochpräzise Analysen. Für Stiftungsräte und Vorsorgekommissionen sind diese oft weit über 100 Seiten starken Dokumente im operativen Alltag jedoch nur schwer nachvollziehbar und bergen das Risiko von Fehlinterpretationen.
Wir agieren nicht als ALM-Anbieter, sondern als Ihr unabhängiger Übersetzer und kritischer Prüfer. Als Ihr Sparringpartner begleiten wir den gesamten Prozess und sichern Ihre Governance:
- Zweitmeinung auf Augenhöhe: Wir analysieren die komplexen Ergebnisse der ALM-Studie, hinterfragen die getroffenen Annahmen (z. B. Demografie- und Markterwartungen) und brechen die Daten auf das Wesentliche herunter.
- Prozessbegleitung & Moderation: Wir bereiten die Ergebnisse so auf, dass der Stiftungsrat eine fundierte, haftungssichere Entscheidungsgrundlage erhält, ohne sich im mathematischen Detail zu verlieren.
- Unabhängige Brücke zur Umsetzung: Wir übersetzen die wissenschaftlichen Erkenntnisse der Studie in konkrete, pragmatische Handlungsempfehlungen für Ihre Anlagestrategie. Das Ziel ist die Verbesserung der Pensionskasse ohne Intressenskonflikte.
Referenzen
Links Pensionskassenberatung
Informationspflicht VAG 45
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